Ризиковану фінансову схему викрили в Україні: «замішані пенсіонери і домогосподарки»
Нацбанк зловив фінансистів на ризикової схемою з людьми пенсійного віку і домогосподарками
Регулятор вимагав від банків правильніше контролювати покупців і подаються паперу. І анулювати з ними взаємини при виникненні незначних ризиків
Схема багатостадійна: економічна фірма, що володіє публічним рахунком в банку, перераховує без грошей ресурси за поточними рахунками безлічі фізосіб в якості споживчих кредитів. Їх оформляють на 6-8 місяців на великі суми. А люди негайно переводять у готівку ці кошти. Ключове завдання – отримати гроші.
Закриття кредитних зобов’язань в подальшому відбувається 2-ма методами. Або юрособами згідно з угодами переходу кредитної обов’язки, або фізособами, проте ніяк не через особисті ресурси, а за результат все без винятку цих адже юросіб – вони перераховують необхідні кошти на рахунки людей і ці розраховуються.
«Джерелами виникнення грошей, які застосовуються фінансові компанії з метою видачі кредитів фізособам, вважаються дохід з істотного числа знову сформованих юридичних осіб. Спільно з цим, економічна фірма в окремих випадках, реалізовує розширення свого рахунку в іншому банку, з якого по суті перераховуються ресурси на рахунки фізосіб. У рахунках юросіб – контрагентів фінкомпанії нагромаджуються ресурси від значного числа інших юросіб, що надходять з різним призначенням. У тому числі в якості оплати за різноманітні категорії продуктів і послуг. При цьому кошти, які застосовувалися економічної фірмою для видачі кредитів фізичним особам і ресурси, які застосовувалися юрособами з метою оплати заборгованості за кредитами фізосіб, фактично надходили з одних і тих же джерел », – розповідається в акті НБУ.
У певних випадках до ходу підключався центробанк. Фінкомпанія давала народам споживчі кредити з каси підприємства, що заздалегідь існувала підкріплена банком.
Путін безглуздо зганьбився перед сином Лукашенка: “Нікчемний дідусь”У телеграмі центробанку зображена модель прозвана ризикової діяльністю, для більшої наочності держслужбовці її навіть зобразили в інфографіці, до слова, співучасниками методик показані домогосподарки, люди пенсійного віку, клерки торгових центрів, глави знищуваних фірм і дівчата, які перебувають в декреті. А це означає, що хтось неодмінно покарає банки, в яких, виявить щось таке. Щоб ніяк не дозволяти подібного у власних структурах, фінансистам наказали безпосередньо контактувати з покупцями і правильніше контролювати подаються виділитися паперу.
- Економічну раціональність виконання економічних дій для кожної зі сторін угоди, а аж ніяк не тільки для покупця відповідного банк.
- Наявність необхідних реальних економічних можливостей покупця здійснювати економічні процедури на належні суми, в тому числі наявність потенційних здібностей. Аналізувати економічне становище індивідуальних позичальників – чи зможуть він самостійно оплачувати великі кредити.
- Відповідність джерел виникнення грошей, які зараховуються на рахунки покупця банк і застосовуються з метою виконання наступних економічних дій, знаходження роботи покупця (передбачається відомості про зміст роботи контрагентів покупця, умовних взаємин і призначення платежу).
При цьому держслужбовці надали досить пікантні приписи вже після виявлення труднощів. У разі розкриття невідповідностей або ризикової діяльності, банкам радять «розглядати питання про відмову від встановлення (зміцнення) ділових відносин (в цьому кількості за допомогою розірвання ділових взаємин)». Втім банки безумовно розцінять дане як безпосередній розпорядження заморозити / закрити рахунки.
Раніше повідомлялося, що ПриватБанк попав в ще один скандал, цього разу замішано здоров’я людини.
Ще нагадаємо, що ПриватБанк незабаром почне працювати по новому, там пропонують запровадити корисні нововведення.
Також Politeka писала, що «ПриватБанк» на час призупинить операції з картами для своїх клієнтів