Як банки обманюють українців, п’ять схем: “сміттєві папірці”

У Фонді гарантування вкладів не змогли відповісти на питання, з якої причини НБУ не загальмував зловживання до того, як фінанси вивели з банківської системи

У великих вкладників недобросоветсних, важких банків абсолютно незначні можливості для отримання виплат перевищують суму 200 тис. Грн. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб формально повідомив, то що дійсна ціна банків з проблемами в 5,5 менше, ніж балансова. На папері це виглядає так: 93,9 млрд грн. всупереч 538,3 млрд грн. Через те, що від реалізації активів заробляють набагато менше прогнозованого, клієнтам, яких можна називати потерпілими, перепаде на пальцях перелічити скільки коштів. Вони знахо в четвертій сходинці черзі кредиторів (вже після Нацбанку, держбюджету, зарплат персоналу та ін.) І вкрай рідко можуть покладатися на повернення внесків, що перевищують суму 200 тис. Грн.

Чиновники назвали одну з причин зникнення коштів з рахунків в банках. І ім’я цієї причини – схеми. У ФГВФО решілідаже визначити і описати 5 найбільш поширених методів, застосованих власниками банків з метою виведення грошей перед закриттям.

Кредитування пов’язаних персон: скруктур, які фактично є неплатоспроможними, при чому кредитування без завдатку. Такий спосіб використовували багато. Схема сама по собі не складна, багата уява тут ні до чого: спочатку зареєструвати стос фірм, а потім направо іналево роздавати їм коллоссальние суми грошей і не сподіваючись, що колись хтось їх поверне (видають з неліквідними задатками або в цілому в відсутності їх). Завдання – в гранично короткий термін позакривати фірми-позичальники і далі приховати виведені подібним способом кошти, для того щоб прокуратура надалі ніяк не виявила.

Читайте також: Путин ошарашил внешностью после ботокса: «Опухший, одна щека перевешивает»

Заміна власника за допомогою нотаріусів та держреєстраторів. Дана модель провертається за підтримки власних юристконсультів і може допомогти перевести актив, залишивши НБУ ні з чим.

Купівля сміттєвих цінних паперів. Модель трохи нагадує перший спосіб. Тільки для першої схеми потрібно роздавати кредити, за які ніхто не буде платити, а тут сенс в скупці цінних паперів, які нічого не варті.

Списання грошей з кореспондентських рахунків у закордонних банках. Український банк вводить кошти у власний рахунок за кордоном, а їх зарубіжний учасник (банк-кореспондент) списує (забирає) їх для себе. Безумовно адже, згідно завчасної домовленості і, безумовно, з власної комісією – відкотом. У ФГВФО повідомляють, що таким методом скористалися чотирнадцять наших проблемних банків.

Розкрадання на основі фальшивих SWIFT- повідомлень. Проблематичні банки переуступали повноваження вимоги відповідно до кредитних ліній, і для них не віддавали кредити. І все без винятку це відбувалося на основі фальшивих свіфтовок. У деяких випадках з метою виконання схожих угод отримували спеціалізовані розпорядження судів, запевняють у Фонді гарантування.

Нагадаємо, “ПриватБанк” в центрі розборок з -за шахраїв, що зняли гроші у клієнтів.

Як повідомляла Politeka, “ПриватБанк” впроваджує нову технологію: «дізнається без PIN-коду ».

Також Politeka писала, що клієнтка поскаржилася на свавілля “ПриватБанку”.