Заблоковані депозити і ліквідація рахунків: українців чекає потужний фінансовий удар
Чиновники хочуть змінити законодавство про протидію відмиванню грошей, вписавши в нього безумовне зобов’язання для банків припиняти співпрацю з високоризиковими клієнтами, в тому числі закривати їх рахунки
Відповідні пропозиції містить проект закону, опублікованого для ознайомлення на сайті Міністерства фінансів.
Літа більше не буде, осінь увірветься не за графіком: прогноз погоди на серпень лякаєСлід зазначити, що багато українських банків і зараз вимагають від клієнтів документи, що підтверджують походження грошей, які вже були внесені на рахунки. Однак роблять вони це добровільно – спираючись на принципи ризик-орієнтованого підходу. Чиновники ж з Мінфіну пропонують замінити формулювання «мають право» на «зобов’язані». Так що простору для маневру у банкірів просто не залишиться.
Більш того, в разі неподання підтвердних документів або встановлення клієнту неприйнятно високого ризику фінустанова повинна буде розірвати договірні відносини, закрити рахунок або заблокувати проведення фінансової операції.
Чи прийме парламент ці ноу-хау – поки неясно. Як, втім, немає розуміння, як саме на практиці буде працювати норма. Експерти запевняють, що банки не стануть зв’язуватися з ризиковими клієнтами, а гроші з рахунку повернуть одержувачам або, в разі депозиту, запропонують перевести в інший банк. Питання лише в тому, чи вийде у «підозрілого» клієнта домовитися з іншим фінустановою.
Нагадаємо, влада придумала підлу хитрість із нерухомістю, доведеться платити двічі.
Як повідомляла Politeka, в Україні завелися великі фінансові шахраї, збирають гроші населення: Нацбанк забив на сполох.
Також Politeka писала, що оприлюднено рейтинг вартості бензину в світі, українці в шоці.