Нові правила переказу грошей: українцям пояснили, що зміниться, "будуть пильно стежити за..."

Експерт розповів, як банківські установи будуть стежити за виконанням вимог закону про фінансовий моніторинг

Як зазначив експерт інституту GROWFORD Олексій Кущ, банки будуть пильно стежити за ситуацією, адже в разі чого, їм загрожують штрафи в розмірі мільйонів гривень, а також втрати ліцензії.

Підозрілі платежі ретельно будуть відслідковуватися. Приміром, якщо підприємець регулярно проводив платежі в середньому на 10 тисяч гривень, а несподівано провів операцію на 2 мільйони - це викличе питання, пише Апостроф. Співробітники банку обов'язково поцікавиться, для кого і навіщо цей платіж призначений, і, якщо виникнуть серйозні сумніви, транзакція буде заблокована. А якщо пояснення влаштують, то операція пройде успішно.

Як нагадав експерт, зараз також при оплаті через особистий кабінет в банку потрібно як мінімум вказати мету платежу, навіть якщо сума невелика. Крім того, на телефон приходить повідомлення про те, що платіж відправлений в обробку, а також на номер телефону приходить пароль, що теж, по суті, є верифікацією.

Також верифікація потрібна, коли проводиться грошовий переказ готівкою, сюди входить і оплата товарів, доставлених "Новою поштою", і поповнення карткового рахунку – чужого або навіть свого.

Раніше ліміт становив 15 тисяч гривень, а тепер - 5000.

Бажаючий схитрувати може спробувати перевести кілька разів по 4500 гривень, однак банк може заблокувати транзакцію, як підозрілу. Однак при цьому банки не зобов'язані проводити блокування в разі переведення останньої зазначеної суми.

Нагадаємо, що українців хочуть залишити без готівки на карантині.

Як писала Politeka, українцям змінять правила відкриття рахунків: важливу заяву Нацбанку, що слід знати

Також Politeka писала, що українцям серйозно ускладнили здійснення грошових переказів.