Блокування рахунків в Україні: за яку суму переказів можна позбутися грошей
Про це повідомляє Obozrevatel. Заарештувати рахунок українця можуть навіть за вхідний переказ від невідомої особи, здійснений за допомогою терміналу.
Банк може без попередження заблокувати будь-яку сумнівну операцію. Більш того, це не просто можливість, а обов'язок фінансової установи в рамках фінансового моніторингу.
Викликати підозру у банку можуть наступні дії клієнтів:
- нетипові для окремого рахунку операції, як готівкові, так і безготівкові;
- перекази на суму понад 400 тис. гривень;
- транзакції за участю чиновників або публічних осіб;
- операції юросіб та ФОП, які працюють менше 3 місяців.
Наприклад, якщо ви отримаєте серію переказів по 5 тис.грн, які вам відправлять анонімно за допомогою терміналу, банк може порахувати, що таким чином ви намагаєтеся обійти ідентифікацію і може заблокувати рахунок.
Але крім цього переліку державних норм кожен банк має свою власну політику щодо фінансового моніторингу.
Нагадаємо, що Нацбанк зробив попередження: як працюватимуть банкомати під час свят.
Як повідомляла Politeka, в Україні почали діяти більш жорсткіші правила, кого торкнеться.
Також Politeka писала, почалося блокування рахунків українців, названо основні причини.