В Китае раскрыли крупнейшую онлайн-аферу на $7,6 млрд

Финансовая пирамида привлекла более 900 тыс. частных инвесторов

Полиция Китая арестовала более 20 человек, причастных к работе системой онлайн-кредитования Ezubo, которая функционировала по принципу финансовой пирамиды, сообщает Financial Times.

Сообщается, что деятельности сервиса могли пострадать почти 1 млн человек. Всего он привлек около 7,6 млрд долларов (более 50 млрд юаней), что может претендовать на крупнейшее финансовое мошенничество в КНР.

Компания Ezubao предоставляла услуги по кредитованию между физическими лицами, без использования стандартных банковских механизмов. При этом предлагаемая доходность значительно превышала среднерыночную: инвесторам была обещали окупаемость кредитов по процентным ставкам от 9% до 14,6% за счет заемщиков.

Издание отмечает, что этот рынок является частью теневого банковского сектора КНР. Власти государства заявляют, что деятельность Ezubao фактически представляла собой финансовую пирамиду, так как 95% инвестиционных проектов, представленных на сайте компании, оказались подделками, а компания расплачивалась по старым долгам за счет новых займов. Кроме того, основатель Ezubao использовал получаемые деньги не только для выплаты долгов прошлым инвесторам, но и инвестировал их в собственные проекты в сфере недвижимости.

Система онлайн-кредитования была запущена в июле 2014 года и быстро стал одной из самых крупных финансовых платформ в Китае. Ezubao удалось привлечь более 900 тыс. частных инвесторов.

Сообщается, что полиции пришлось применить два экскаватора, чтобы откопать более 1,2 тыс. бухгалтерских книг компании, которые были зарыты под землей.​

Отметим, в КНР действуют свыше 2,5 тыс. платформ для кредитования между физическими лицами. За последние два года объем предоставленных такими компаниями кредитов вырос в 14 раз, составив $66,8 млрд.

Как сообщалось ранее, китайцы научились подделывать целые банки. Так, возле города Линьи в провинции Шаньдун месяц работало поддельное отделение крупнейшего в Китае China Construction Bank. В отделении находились все необходимые атрибуты и даже устройства для приема банковских карт.

Напомним, ранее китайские власти задержали несколько человек по подозрению в махинациях с ценными бумагами на бирже. В числе арестованных оказались четыре руководителя Китая, дилер ценных бумаг и журналист местного издания Caijing Magazine.