Банки візьмуться за перевірку пенсіонерів і домогосподарок: розкрита нахабна афера

Учасниками фінансових схем зазначені найменш захищені верстви населення

Нацбанк виявив нову схему переведення в готівку та легалізації коштів. Вона реалізується за участю фінансових компаній і зводиться до кредитування великого числа фізосіб.

Схема виявилася багатоступінчастою: фінансова компанія, яка має відкритий рахунок в банку, перераховує безготівкові кошти на поточні рахунки безлічі фізосіб в якості споживчих кредитів. Після цього їх оформляють на 6-8 місяців на великі суми. А люди досить оперативно переводять в готівку ці кошти. Це ключова мета — отримати готівку.

Закриття кредитних боргів згодом відбувається двома способами. Або юрособами за договорами переведення кредитного боргу, або фізичними особами, але не за власні кошти, а за рахунок все тих же юросіб — вони перераховують потрібні суми на рахунки людей і ті розплачуються.

У деяких випадках до процесу підключався банк. Фінкомпанія видавала людям споживчі кредити з каси підприємства, яка попередньо була підкріплена банком.

Учасниками схем зазначені домогосподарки, пенсіонери, менеджери магазинів, керівники ліквідованих компаній і жінки, які перебувають у декреті. Щоб не допускати такого у своїх структурах, фінансистам наказали тісно спілкуватися з клієнтами і краще перевіряти подані ними документи.

При цьому чиновники видали дуже делікатні вказівки після виявлення проблем. У разі виявлення невідповідностей або ризикової діяльності, банкам рекомендують “розглядати питання про відмову від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин)”. Швидше за все, банки розцінять це як прямий наказ заморозити або закрити рахунки.

Нещодавно також стало відомо, що київська пенсіонерка Валентина Палига змушена виплачувати кредит, який не брала. Незважаючи на те що жінка не розписувалася ні в яких договорах, її зобов’язали віддати кредитній спілці 120 тисяч гривень. Цікаво, що кредит оформлений не на Валентину, а на її далекого родича Віктора Герасименко, опікуном якого вона є. Віктор — інвалід дитинства.

З причини прогресуючого психічного розладу його ще в 2012 році визнали недієздатним. Суд визнав, що Віктор не віддає звіту своїм діям, тому операцію, яку він нібито уклав з кредитною спілкою, визнали недійсною. Тим не менш пенсіонерку зобов’язали віддавати борг.

Нагадаємо, на чому тримається третина економіки України: «такого не було 10 років».

Як повідомляла Politeka, українців масово позбавляють державної допомоги, субсидія стане розкішшю.

Також Politeka писала, що про пенсію в 60 років можна забути.