Грошові перекази: банки почали «тероризувати» клієнтів

Фінансові установи почали обдзвонювати клієнтів через грошові перекази

Як передає Politeka , таким чином банки перевіряють, чи не є ці люди підприємцями, які ухиляються від податків.

В першу чергу, «під удар» потрапили власники карт, які переводять невеликі суми. Наприклад, можуть зателефонувати власникам Інтернет-магазину речей з секнод-хенду і поцікавитися про перекладах в 10 – 1 000 гривень.

У Приватбанку кажуть, що не питають у клієнтів, за що вони переводять гроші. «Ми не перевіряємо призначення платежу при перекладах між фізособами. Призначенням платежу можуть поцікавитися тільки якщо наша система антіфрода буде підозрювати шахрайство, якщо раптом з вашої картки захочуть списати величезну суму. У вас автоматично запитають, чи дійсно ви хочете цього », – говорить прес-секретар ПриватБанку Олег Серга.

А ось керуючий директор Кредит Оптима Банку Ігор Львов підтверджує інформацію про обдзвоні. «Якщо вам на карту часто приходять дрібні суми, то фінмоніторинг також цікавиться цими платежами. Цілком можливо, що таким чином перевіряють і ФОП, які закрилися, але продовжують свою діяльність », – говорить він.

Президент Українського аналітичного центру Олександр Охрименко нагадує, з 1 січня цього року банки зобов’язані перевіряти всі подібні рахунки – це не вільність, а вимога НБУ. «Люди відкривають картку для особистих цілей і приймають платежі, але тоді це підприємницька або господарська діяльність, що передбачає сплату податків», – зазначив Охріменко.

За матеріалами: Вести